Новый перечень платежей, за которые ваши банковские карты могут заблокировать

Средства массовой информации не перестают устрашать читателей блокировкой банковских карт. 26 сентября был утвержден закон, согласно которому все сомнительные операции, проведенные по расчетному, текущему, либо банковскому счету, будут расценены как хищение денежных средств. Совершение перевода с карты без согласия ее владельца приведет к тому, что банк заблокирует счет, либо приостановит текущие операции.

Банковское уведомление

Банковский сотрудник уведомит о блокировке клиента и предложит ему подтвердить, действительно ли операция была им проведена. На подтверждение, либо отказ от совершенных действий банк выделяет срок – два рабочих дня. В течение этого времени платеж будет приостановлен. Если клиент подтверждает личное согласие на осуществление денежного перевода с его карты, то банк выполняет поручение. Если клиент утверждает, что не совершал каких-либо манипуляций с картой, то платеж аннулируется. Если клиент не отвечает, то блокировка карты снимается, средства переводятся по указанному назначению.

Исходя из всего вышесказанного, у многих банковских клиентов возникает вопрос, какие платежи считаются подозрительными и блокируются? Центральный банк опубликовал приказ, где обозначены признаки перевода средств с карты без согласия клиента.

Перевод денежных средств получателю из «черного списка»

Центральный банк создал базу, куда вносятся данные обо всех выявленных фактах мошенничества с банковскими картами. Здесь хранятся сведения о платежах, совершенных без согласия клиента, а также неудачные попытки мошенников списать деньги с чужой карты.

Все данные счетов получателей, которые участвовали в банковских махинациях, также вносятся в базу Центрального банка. База включает в себя данные, которые были предоставлены участниками платежной системы. Они должны информировать ЦБ обо всех мошеннических операциях. Поэтому если банк видит, что перевод осуществляется лицу из «черного списка», он блокирует платеж и незамедлительно связывается с клиентом.

Операция выполнена с подозрительного устройства

В базе данных ЦБ также имеются сведения о параметрах технических устройств, с которых был осуществлен мошеннический перевод денежных средств. Если определенное устройство или программа будет использована повторно, банк заблокирует платеж. То есть мошенники не смогут использовать один и тот же способ взлома несколько раз.

Необычный платеж

Центральный банк опубликовал признаки операций, которые нетипичны для их клиентов. На основе этих признаков карты также подвергаются блокировке:

• клиент совершает платеж в нехарактерное для него время, например, в ночное время суток;
• платежное поручение поступило оператору по переводу денежных средств из необычного места (другая страна или место, нехарактерное для клиента);
• операция совершается по устройству, которое клиент ранее не использовал;
• клиент совершает перевод крупной суммы денежных средств, что совершенно ему не свойственно;
• в течение небольшого отрезка времени клиент совершает много операций.

Поэтому если совершаемая клиентом операция не соответствует имеющейся у него платежной практике, то карта блокируется. Особенно, если:

• необходимо совершить платеж посреди ночи;
• произошла смена мобильного или компьютера, с которого производились все операции;
• необходимо срочно осуществить перевод крупной суммы средств;
• необходимо оплатить покупки картой за границей.

Если вы не хотите лишний раз объясняться с банком и ожидать, когда вашу карту разблокируют, заранее уведомляйте банк о том, что планируете использовать карту за границей или хотите перевести крупную сумму денежных средств.

 Загрузка ...